Conversa Inicial
Tudo começa com uma conversa honesta. Queremos perceber onde está agora, o que o preocupa e o que imagina para o seu futuro. Não há perguntas erradas — só respostas que nos ajudam a conhecê-lo melhor.
O Seu Caminho Para Uma Reforma Tranquila
Não existe um plano único para todos. Cada pessoa tem a sua história, os seus objetivos e as suas preocupações. Por isso, criámos um processo que se adapta à sua vida real — sem complicações desnecessárias.
Como Trabalhamos Consigo
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Análise da Sua Situação
Depois de compreendermos o seu contexto, analisamos os seus rendimentos, despesas, pensões e investimentos. É um trabalho detalhado, mas sem jargão técnico. Explicamos tudo de forma clara.
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Construção do Plano
Com base na análise, criamos um plano realista. Nada de promessas exageradas. Apenas estratégias práticas que se ajustam à sua vida e aos seus recursos. E sim, o plano pode evoluir à medida que a sua situação muda.
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Acompanhamento Contínuo
Um bom plano de reforma não é algo estático. Fazemos revisões regulares e ajustamos quando necessário. A vida acontece, e nós estamos cá para garantir que o seu plano acompanha essas mudanças.
As Fases da Consulta
Dividimos o processo em três momentos essenciais. Cada um tem o seu propósito, e trabalhamos ao seu ritmo.
Recolha de Informação
Pedimos documentos como declarações de IRS, extratos de pensões e informações sobre investimentos. Pode parecer burocrático, mas é fundamental para termos uma visão completa. E claro, tudo é tratado com total confidencialidade.
Diagnóstico Financeiro
Aqui é onde identificamos lacunas e oportunidades. Talvez esteja a contribuir menos do que poderia para o seu fundo de pensões. Ou talvez tenha investimentos que já não fazem sentido. É nesta fase que descobrimos isso.
Estratégia Personalizada
Com tudo analisado, apresentamos as nossas recomendações. Não é uma lista gigante de tarefas — é um roteiro prático, com prioridades claras. E explicamos o porquê de cada sugestão.
Histórias Reais de Quem Passou Por Este Processo
Leonor Barreto
Professora reformada, LisboaAntes de falar com a equipa da yunomarizyneora, eu não fazia ideia de como gerir a minha pensão. Tinha medo de ficar sem dinheiro nos primeiros anos de reforma. A primeira conversa foi esclarecedora. Perceberam que eu queria manter o meu nível de vida, mas também criar uma almofada para imprevistos. Fizeram uma análise detalhada das minhas despesas e rendimentos, e propuseram um plano que incluía ajustes pequenos mas importantes. Hoje, dois anos depois, sinto-me muito mais segura. E o melhor? Ainda tenho margem para viajar de vez em quando.
Cliente desde março de 2023. Revisões trimestrais mantêm o plano atualizado.
Inês Rodrigues
Gestora de projetos, PortoEstava a menos de cinco anos da reforma e em pânico total. Tinha algumas poupanças espalhadas por diferentes contas, mas zero estratégia. O processo começou com uma reunião onde simplesmente falei sobre as minhas preocupações. Não me senti julgada. Depois, fizeram um levantamento completo da minha situação financeira. O que mais me surpreendeu foi a clareza das recomendações. Nada de linguagem complicada ou produtos que eu não percebia. Implementámos o plano aos poucos, e agora sinto que tenho controlo sobre o meu futuro.
Começou o acompanhamento em janeiro de 2024. Já fez três ajustes ao plano inicial.
