A reforma que merece começa com conversas honestas
Desde 2018 que ajudamos pessoas a compreender o que realmente têm pela frente. Nada de promessas vazias ou planos complicados — apenas orientação clara sobre pensões e o futuro financeiro que está a construir.
Como chegámos até aqui
Sete anos não parecem muito, mas mudou a forma como centenas de famílias em Portugal pensam sobre reforma. E foi tudo construído numa conversa de cada vez.
O início sem grandes planos
Três consultores financeiros fartos de vender produtos que não ajudavam ninguém. Decidimos fazer diferente — ouvir primeiro, recomendar depois. Começámos num escritório partilhado perto de Sintra.
Quando tudo parou
A pandemia mudou muita coisa. As pessoas começaram a fazer perguntas diferentes sobre segurança financeira. Passámos para consultas online e percebemos que funcionava ainda melhor — mais acessível, menos formal, mais honesto.
Crescer sem perder o norte
Mais de 400 clientes ativos e uma equipa de oito pessoas. Continuámos a recusar comissões de produtos financeiros — preferimos cobrar pelo tempo e conhecimento. Não é o caminho mais fácil, mas é o certo.
Onde estamos agora
Mais de 600 famílias confiam em nós para orientação sobre reforma. Lançámos workshops gratuitos sobre literacia financeira. E continuamos a acreditar que planeamento de reforma não tem de ser aborrecido ou inacessível.
Como trabalhamos de forma diferente
Não temos fórmulas mágicas. Mas temos um processo claro que funciona porque coloca as suas necessidades em primeiro lugar. Sempre.
Transparência total
Mostramos exatamente como chegamos a cada recomendação. Todas as simulações, todos os cenários, todos os números. Nada escondido em letras pequenas.
Sem conflitos de interesse
Não vendemos produtos. Não recebemos comissões de bancos ou seguradoras. Cobramos pelo nosso tempo e conhecimento. É mais simples assim.
Planeamento realista
Trabalhamos com os números reais da sua situação. Não prometemos milagres nem retornos irrealistas. Mas mostramos o que é possível melhorar.
Primeira consulta sempre exploratória
Dedicamos 90 minutos a compreender a sua situação. Sem pressão para decidir nada. Só queremos perceber se faz sentido trabalharmos juntos.
Análise completa em duas semanas
Depois de recolher toda a informação, preparamos uma análise detalhada da sua situação atual e três cenários possíveis para o futuro. Realistas, todos eles.
Reuniões de acompanhamento incluídas
A vida muda. Revemos o plano sempre que precisar, sem custos extra. Não desaparecemos depois da primeira reunião.
O que aprendemos nestes anos todos
Começar cedo faz diferença
Mesmo 100€ por mês aos 30 anos pode significar muito mais conforto aos 65. Mas começar aos 50 também não é tarde — é preciso é ajustar expectativas.
Diversificar reduz ansiedade
Depender só da pensão da Segurança Social assusta muita gente. Ter duas ou três fontes de rendimento na reforma traz paz de espírito.
Produtos complexos raramente compensam
Os planos financeiros mais simples são quase sempre os melhores. Comissões altas e promessas mirabolantes costumam andar juntas.
Casais precisam de transparência
Muitos problemas surgem porque um dos dois não sabe como estão as finanças. Ter conversas honestas sobre dinheiro fortalece relações.
Revisões anuais evitam surpresas
Dedique uma tarde por ano a rever o plano. Mudou de emprego? Nasceu um filho? Herdou algo? São situações que pedem ajustes.
A reforma ideal é pessoal
Não existe fórmula universal. Alguns querem viajar, outros preferem ficar perto da família. O plano tem de refletir o que realmente importa para si.
Quem está por detrás das conversas
Duas pessoas que acreditam que trabalhar com finanças é sobretudo trabalhar com pessoas. E que honestidade vale mais que comissões.
Rúben Tavares
Trabalhou 12 anos em banca antes de perceber que não queria vender produtos, queria ajudar pessoas. Especialista em pensões públicas e complementares. Adora explicar coisas complicadas de forma simples.
Helena Cardoso
Economista de formação, consultora por vocação. Especializou-se em planeamento de reforma depois de ajudar os próprios pais a organizar as finanças. Acredita que números contam histórias quando olhamos com atenção.
Pronto para uma conversa honesta sobre o seu futuro?
Não prometemos milagres, mas prometemos clareza. Agende uma primeira consulta exploratória — 90 minutos para perceber se faz sentido trabalharmos juntos.
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